indian-women-investors-shift-from-fd-to-mutual-funds-report-2026
Women's Day 2026 :મહિલા દિવસ 2026ના અવસર પર સામે આવેલી ઇક્વિરુસ વેલ્થ મેનેજમેન્ટ (Equirus Wealth)ની નવી રિપોર્ટ દર્શાવે છે કે ભારતીય મહિલા રોકાણકારોની વિચારસરણી હવે સંપૂર્ણ રીતે બદલાઈ ગઈ છે. હવે તેઓ માત્ર “સેફ્ટી-ફર્સ્ટ” એટલે કે પરંપરાગત Fixed Deposit અથવા સોનામાં જ રોકાણ કરવાની મર્યાદામાં નથી. છેલ્લા 5 વર્ષમાં મહિલાઓનું FDમાં રોકાણ 45% થી ઘટીને લગભગ 20% રહ્યું છે, જ્યારે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ(Equity Mutual Fund)માં તેમનો હિસ્સો 10% થી વધીને 32% સુધી પહોંચી ગયો છે. લગભગ 55,000 મહિલા રોકાણકારો પર આધારિત આ અભ્યાસ બતાવે છે કે આજની મહિલાઓ બજાર ઘટે ત્યારે ગભરાઈને પૈસા બહાર કાઢતી નથી, પરંતુ યોગ્ય સમયે વધુ રોકાણ કરવાની સમજ ધરાવે છે. તેઓ AI નો ઉપયોગ માત્ર રિસર્ચ માટે કરે છે અને અંતિમ નિર્ણય પોતાની સમજ અને અનુભવથી લે છે. આ રિપોર્ટ મહિલાઓની નાણાકીય સ્વતંત્રતા અને સ્માર્ટ રોકાણનો નવો અધ્યાય રજૂ કરે છે.
FDથી દૂર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વધતી રસદારી
એક સમય હતો જ્યારે ભારતીય મહિલાઓ પોતાની બચત મુખ્યત્વે FD, સોનું અથવા જમીનમાં રોકતી હતી. તેને “સેફ્ટી-ફર્સ્ટ” અભિગમ કહેવામાં આવતો હતો. પરંતુ હવે પરિસ્થિતિ બદલાઈ રહી છે. આજની મહિલાઓ જોખમને સમજવા લાગી છે અને વધુ સારા રિટર્ન માટે શેરબજાર અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ ઝડપથી આગળ વધી રહી છે.
ઇક્વિરુસ વેલ્થ (Equirus Wealth)ની રિપોર્ટ લગભગ 55,000 મહિલા રોકાણકારો અને 100થી વધુ રિલેશનશિપ મેનેજરોના 5 વર્ષના ડેટા પર તૈયાર કરવામાં આવી છે. આ ડેટા મહિલાઓના રોકાણમાં મોટો પરિવર્તન બતાવે છે.
-
FDમાં ઘટાડો: મહિલાઓના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં FDનો હિસ્સો 45% થી ઘટીને 20% રહ્યો છે.
-
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વધારો: ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ 10% થી વધીને 32% સુધી પહોંચી ગયું છે.
-
નવા વિકલ્પો તરફ ઝુકાવ: ઉપરાંત Portfolio Management Services (PMS) અને Alternative Investment Funds (AIFs) જેવા વિકલ્પોમાં મહિલાઓની ભાગીદારી 3% થી વધીને 7% થઈ છે.
બજાર ઘટે ત્યારે ગભરાટ નહીં, પરંતુ સ્માર્ટ રોકાણ
સામાન્ય રીતે માનવામાં આવે છે કે શેરબજાર ઘટે ત્યારે રોકાણકારો ગભરાઈ જાય છે. પરંતુ આ રિપોર્ટ મુજબ 75% થી 90% મહિલા રોકાણકારો માર્કેટ ક્રેશ સમયે પોતાનું રોકાણ પાછું ખેંચતી નથી, પરંતુ ધીરજ રાખે છે. લગભગ 55% મહિલાઓ તો બજારના ઘટાડાનો લાભ લઈને વધુ સારા ફંડ્સમાં વધારાનું રોકાણ પણ કરે છે.
AIનો ઉપયોગ, પરંતુ સંપૂર્ણ નિર્ભરતા નહીં
આજકાલ AI વિશે ઘણી ચર્ચા છે. પરંતુ 35% થી 50% મહિલાઓ AI ટૂલ્સનો મર્યાદિત ઉપયોગ કરે છે. તેઓ AIનો ઉપયોગ બજાર સંશોધન, નવી માહિતી શીખવા અને રોકાણની દેખરેખ માટે કરે છે. પરંતુ અંતિમ નિર્ણય લેતી વખતે તેઓ માનવીય સમજ અને પોતાના નાણાકીય સલાહકાર પર જ વધુ વિશ્વાસ કરે છે.
શું છે ‘બકેટ થિંકિંગ’?
આ રિપોર્ટમાં એક રસપ્રદ ટ્રેન્ડ સામે આવ્યો છે જેને “Bucket Thinking” કહેવામાં આવે છે. હવે મહિલાઓ કોઈ પણ રેન્ડમ પ્રોડક્ટમાં રોકાણ કરતી નથી. તેઓ પોતાના પોર્ટફોલિયોને અલગ-અલગ જરૂરિયાતો પ્રમાણે વહેંચે છે. જેમ કે સુરક્ષા, વૃદ્ધિ, લિક્વિડિટી અને ભવિષ્યની વારસાગત સંપત્તિ (Legacy).
સાથે સાથે આગામી પેઢીને મજબૂત નાણાકીય વારસો આપવા પણ મહિલાઓ ગંભીરતાથી યોજના બનાવી રહી છે. લગભગ 75% થી 90% મહિલાઓ ઇન્ટરજનરેશનલ વેલ્થ ટ્રાન્સફર માટે પહેલેથી જ પ્લાનિંગ કરી રહી છે.
નિષ્ણાતોની અભિપ્રાય
ઇક્વિરુસ વેલ્થ (Equirus Wealth)ના એમડી અને બિઝનેસ હેડ Ankur Punj જણાવે છે કે ભારતીય મહિલાઓ હવે પોતાના નાણાકીય ભવિષ્ય અંગે ખૂબ જ આત્મવિશ્વાસી અને વ્યૂહાત્મક બની ગઈ છે. તેઓ હવે માત્ર પ્રોડક્ટ ખરીદતી નથી, પરંતુ લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખીને મજબૂત પોર્ટફોલિયો તૈયાર કરી રહી છે.
Women’s Day 2026ના આ આંકડા સ્પષ્ટ બતાવે છે કે ભારતીય મહિલાઓ હવે નાણાકીય મામલાઓમાં કોઈ પર નિર્ભર નથી. તેઓ જોખમ સમજવા લાગી છે, બજારને સમજવા લાગી છે અને પોતાના ભવિષ્યનું નિયંત્રણ પોતાના હાથમાં લઈ રહી છે.
Disclaimer: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમો હેઠળ આવે છે. આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે અને તેને રોકાણ સલાહ તરીકે ન માનવો. કોઈપણ નાણાકીય નિર્ણય લેતા પહેલા તમારા નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લેવી જરૂરી છે.
